Menjadi solopreneur hadir dengan banyak manfaat: Anda dapat mengatur jam Anda sendiri, memutuskan prioritas bisnis Anda sendiri, dan mencium ulasan kinerja selamat tinggal. Tapi musim pajak satu dan dilakukan? Itu bukan salah satunya.
Dalam banyak kasus, pekerja independen harus membayar pajak yang mereka berutang tidak dalam satu benjolan pada 15 April tetapi dalam empat angsuran sepanjang tahun. Pembayaran ini adalah pajak triwulanan yang ditakuti, atau diperkirakan
Pajak triwulanan bisa membingungkan, tetapi mereka tidak harus menakutkan. Setelah Anda mengetahui dasar -dasarnya – dan membantah beberapa mitos sial – Anda akan berada dalam kondisi yang baik.
Apa itu pajak triwulanan?
IRS mewajibkan pekerja independen, termasuk pekerja lepas, kontraktor, dan solopreneur, untuk membayar pajak atas pendapatan mereka sepanjang tahun, bukan sekaligus. Ini karena tanpa majikan yang terlibat, pendapatan itu tidak dikenakan pajak secara otomatis ketika Anda menerimanya – dan IRS menginginkan uang tunai.
Ada empat tenggat waktu pajak triwulanan sepanjang tahun. Mereka adalah:
-
15 Januari
-
15 April
-
15 Juni
-
15 September
Jika tenggat waktu jatuh pada akhir pekan atau hari libur, itu akan beralih ke hari kerja berikutnya.
Siapa yang harus membayar pajak triwulanan?
Asumsikan Anda harus melakukan pembayaran triwulanan jika Anda berharap berhutang $ 1.000 atau lebih pajak atas penghasilan non-W-2 Anda sepanjang tahun. (Jika Anda tidak yakin, ada banyak penaksir pajak di luar sana untuk memberi Anda ide – termasuk a Kalkulator Pajak dari pemilihan perangkat lunak pajak No. 1 Mashable untuk pelapor lepasBlok H&R.)
Penghasilan non-W-2 termasuk pendapatan wirausaha, jenis pendapatan yang Anda hasilkan sebagai solopreneur. Ambillah dari IRS: “Jika Anda dalam bisnis untuk diri sendiri, Anda biasanya perlu melakukan pembayaran pajak yang diperkirakan.”
Bagaimana memperkirakan dan membayar pajak triwulanan
Oke, jadi Anda berhutang pajak triwulanan. Bagaimana Anda mengetahui berapa banyak yang harus dibayar setiap kuartal? Pertanyaan ini bisa sangat menjengkelkan bagi solopreneur dengan pendapatan musiman yang tidak konsisten. Jika Anda menghasilkan dua kali lipat di musim panas seperti di musim dingin, misalnya, bagaimana Anda tahu berapa banyak yang harus dibayar?
Menurut Logan Allec, CPA dan pemilik Perusahaan Bantuan Pajak Pembebasan Pajak Pilihanada beberapa cara Anda dapat memperkirakan pembayaran Anda. Yang pertama adalah menyisihkan persentase dari apa yang Anda peroleh setiap kuartal dan membayar jumlah itu. (Persentase ini bisa menjadi milik Anda tarif pajak yang efektif dari tahun sebelumnya; Kalau tidak, sekitar 30% adalah aturan praktis yang solid.) Jika Anda akhirnya membayar lebih, Anda pada akhirnya Anda akan mendapatkan pembayaran kelebihan itu sebagai pengembalian pajak dari IRS.
Kecepatan cahaya yang dapat dipasangkan
Metode kedua mengambil keuntungan dari apa yang disebut aturan pelabuhan aman tahun sebelumnya. Di bawah aturan ini, IRS tidak akan membebankan penalti kurang pembayaran jika Anda membayar jumlah pajak yang sama dengan yang Anda bayar tahun sebelumnya. Jadi, jika Anda membagi kewajiban pajak Anda dari tahun sebelumnya dengan empat, maka bayar jumlah itu setiap kuartal, Anda akan berhubungan baik dengan IRS apa pun yang terjadi.
Jika bisnis Anda telah berkembang pesat sejak tahun lalu, gunakan metode ini dengan hati -hati: “Anda mungkin berakhir lebih dari yang Anda harapkan ketika Anda benar -benar mengajukan pengembalian pajak tahun ini jika Anda menghasilkan lebih banyak tahun ini daripada [you did] Tahun lalu, “kata Allec.
Akhirnya, Anda dapat membuat estimasi menggunakan sedikit matematika. Setiap kuartal, tambahkan penghasilan aktual Anda, lipat gandakan dengan empat (ini akan “tahunan” itu sepanjang tahun), dan kemudian menghitung kewajiban pajak tahunan hipotetis Anda berdasarkan jumlah ini. Bagilah angka itu dengan empat, dan Anda mendapatkan pembayaran triwulanan yang diperkirakan.
Setelah Anda mengetahui jumlah Anda, Anda dapat melakukan pembayaran aktual melalui Portal Pembayaran Langsung IRS – Atau, jika Anda benar -benar sekolah tua, Anda dapat mengirim cek.
Pengurangan bisnis sebagai solopreneur
Jika Anda wiraswasta sebagai solopreneur, Anda dapat mengurangi biaya yang “biasa dan perlu” untuk bisnis Anda-hal-hal seperti biaya kantor rumah, ongkos kirim dan biaya pengiriman, dan biaya mobil terkait bisnis. Mengurangi pengeluaran ini akan menurunkan tagihan pajak Anda.
Begini cara kerjanya. Katakanlah Anda menghasilkan $ 8.000 sebagai a Penjual depop sepanjang tahun. Namun, Anda menghabiskan $ 1.000 untuk ongkos kirim, pengemasan, mengemudi ke kantor pos, dan pengeluaran terkait bisnis lainnya.
$ 1.000 itu dapat dikurangkan dari pajak, yang berarti itu akan dikurangi dari penghasilan kena pajak Anda dan tidak dikenakan pajak. Mengapa? Anda tidak bisa menikmati penghasilan $ 8.000. Setelah pengeluaran, Anda hanya harus menikmati $ 7.000. Karena itu, Anda akan dikenakan pajak atas $ 7.000 pendapatan – selama Anda ingat untuk mengklaim pengurangan Anda.
Tip Pajak Triwulan
Kiat Pajak #1: Jangan lupa pajak negara bagian
Allec menunjukkan bahwa di negara bagian yang membebankan pajak penghasilan negara bagian, Anda mungkin harus melakukan penaksir pembayaran negara bagian triwulanan juga. “Terlepas dari sekadar mengabaikan (atau sepenuhnya tidak sadar) dari persyaratan untuk pembayaran pajak triwulanan negara,” katanya, “beberapa pembayar pajak berasumsi bahwa pembayaran bekerja sama untuk federal seperti yang mereka lakukan untuk negara.” Pastikan Anda tahu aturan bagi negara Anda untuk menghindari tagihan yang tidak terduga.
Kiat Pajak #2: Manfaatkan Pengurangan
Ingat pengurangan bisnis itu! Mereka dapat membuat semua perbedaan – dan jika Anda tidak mengambilnya, Anda secara efektif meninggalkan uang gratis di atas meja. Jika Anda tidak yakin apa yang dapat Anda potong, CPA dapat membantu Anda. Platform pengarsipan pajak seperti TurboTax juga dapat membantu Anda dengan pengurangan bisnis, seringkali dengan biaya tambahan atau di tingkat pricier. Bahkan ada aplikasi seperti Penjaga Dan Flyfin yang dapat Anda gunakan untuk melacak pengeluaran bisnis Anda sepanjang tahun.
Tip Pajak #3: Serius tentang pembukuan
Membayar Quarterlies dapat membuat pajak pengarsipan jauh lebih mudah: Anda hanya harus berurusan dengan beberapa bulan keuangan sekaligus daripada satu tahun penuh. Namun, untuk menghindari kesalahan, penting untuk menyimpan catatan yang cermat: apa yang Anda bawa (keuntungan dan kerugian), apa yang Anda belanjakan untuk biaya bisnis, dan apa yang Anda harapkan dari beban pajak Anda. ; waktu untuk mengajukan.
Tip Pajak #4: Anda Bisa melakukan pembayaran lebih sering
Oke, membayar pajak bahkan lagi Seringkali daripada triwulanan terdengar seperti mimpi buruk. Tetapi jika Anda menganggarkan setiap bulan atau dua minggu, melakukan pembayaran seiring dengan sisa tagihan Anda mungkin membantu. Tidak masalah kapan atau seberapa sering Anda melakukan pembayaran selama Anda up to date pada akhir setiap kuartal. Lakukan yang paling cocok untuk Anda!
Tip Pajak #5: Jangan Takut Menyewa Pro
Jika Anda kewalahan dengan pajak Anda, kesulitan mengikuti pembukuan Anda, atau tidak ingin menghadapinya, jangan takut untuk bekerja dengan CPA, kata Allec. Ini adalah investasi, tetapi itu sepadan untuk banyak solopreneur – plus, seorang akuntan dapat membantu Anda meminimalkan tagihan Anda datang waktu pajak.
Topik
Aplikasi & Pekerjaan Perangkat Lunak